ESG（环境、社会和公司治理）正成为公众热议的可持续发展话题。
5月12日，由思维财经&投资者网主办、厚扬投资协办的ESG线上论坛沙龙活动成功举行。本次沙龙聚焦“探索ESG在中国的未来之路--新挑战，新机遇，共同责任”主题，邀请了ESG领域评级机构、上市公司、银行、咨询机构、媒体等ESG参与各方企业代表出席，共同探讨企业践行ESG可持续发展的经验。
在本次直播活动上，平安银行绿色金融事业部总裁助理陈旭辉出席会议，并围绕“碳中和战略下绿色金融助力企业高质量发展”主题进行主旨演讲，对碳中和与绿色金融机遇、碳中和时代下的产业转型趋势、平安银行的绿色金融实践作出分享。
陈旭辉曾担任中国银行业协会保理专业委员会办公室副主任、供应链金融的资深专家，负责绿色贸易融资、绿色供应链金融领域的战略规划和方案设计，对绿色金融服务实体经济产业链有着深刻的理解和认识。在充分挖掘供应链核心价值、传统保理业务理念优化升级等方面颇有建树，组织并推动了平安银行供应链金融业务持续创新发展。
平安银行作为ESG的优秀践行者，一直将绿色金融作为产业发展，并制定绿色金融2021年至2023年间的三年规划，提出绿色金融业务余额要大幅提升。
碳中和与绿色金融机遇
全球竞争下碳排放权即发展权，能源结构将面临巨大调整，ESG在企业发展中扮演越来越重要的角色，碳中和成为ESG的重要发展方向之一。
根据BP全球能源报告的预测，光伏、风电为主的可再生能源在我国能源消费结构中的比例，将从2020的4%提高到2050年的55%，天然气消费占比将从7%提高到12%，煤炭消费占比则从59%降低到4%。陈旭辉认为，能源消费结构的变化要求企业积极践行ESG理念。
为实现双碳目标，我国一方面将在电力端调整供给结构、建设新型电力系统，另一方面促进工业、交通、建筑等排放量较高的产业转型，投融资规模超百万亿。据陈旭辉介绍，电力碳排放量占比最高，达到40%，工业碳排放量占比20%-30%，建筑、交通的碳排放量占比分别约为20%、10%。
针对重点行业的碳排放，陈旭辉提出实现碳中和的具体实施路径。他表示，为了进一步降低电力碳排放量，发展风电、光伏、水电、核电、生物质发电等清洁电力，建设特高压、储能、智能电网、火电灵活性改造等配套系统；在工业领域，可以通过绿电降能耗、污染治理、循环利用、技术脱碳等手段来降低碳排放；在建筑、交通领域，发展绿色建筑、绿色出行，均是碳综合的重要举措。
要实现双碳目标行业的转型发展，离不开金融的支持，这也让我国绿色金融发展迎来了机遇。我国绿色金融的发展起步于2016年，经过多年的实践和省级绿色金融改革试验区的典型示范，已初步形成标准、产品、激励和监管体系。2021年，我国出台《银行业金融机构绿色金融评价方案》，通过碳减排支持工具、煤炭清洁高效利用再贷款等进一步促进绿色金融发展。
陈旭辉认为，政策对绿色金融发展支持力度高、市场空间大，绿色信贷、绿色债券、绿色投资等领域发展迅速。
具体来看，绿色信贷是当前绿色金融发展的主力，2021年本外币绿色信贷余额15.9万亿元，同比增长33%，比上年末高出12.7个百分点，高于各项贷款增速21.7个百分点，全年增加3.86万亿元。
绿色债券方面，2021年新发行绿色债券6026.5亿元，同比增173%，发行主体和品种更加丰富，碳中和债表现亮眼，发行达1073亿元；绿色投资发展加速，一级市场关注度提升，二级市场绿色主题投资活跃，光伏、风电、锂电池等领域表现抢眼，上涨幅度达到80%。陈旭辉预计，在碳达峰、碳中和战略下，我国绿色金融投融资规模达百万亿以上。
碳中和时代下的产业转型趋势
实现双碳目标，产业转型也逐渐成为主流趋势，清洁能源，如光伏、风电、储能，工业转型、绿色建筑、绿色交通等领域既是实现碳中和的具体实施路径，也是产业转型的主要赛道。在ESG背景下，企业绿色转型的发展空间究竟有多大？绿色金融在支持企业转型上究竟能发挥哪些作用？陈旭辉给出了他的看法与观点。
在光伏领域，陈旭辉认为，未来五年电池片环节技术变革为光伏成本降低关键，硅片技术升级，硅料、组件技术持续优化；光伏发电成本持续降低，预计至2030年光伏发电度电成本降低40%左右；大基地和整县分布式光伏为重点推进模式，未来五年装机总规模350-450GW，光伏+储能成为常态，电化学储能发展最快。
在陈旭辉看来，风电领域中，风机大型化为产业链降本最主要的路径，2020年陆风单机平均功率2.7MW，预计2030年到7-10MW，风力发电成本持续降低，预计至2030年风电度电成本降低25%以上，国家重点推进大基地、老旧风电厂改造和分散式风电等项目，未来5年装机250GW左右。储能领域，电化学储能为最具潜力的路径，当前电站配置储能成本偏高，主要靠政策强制推动，未来五年投资空间1668-2000亿元。
钢铁行业是工业转型中的重点。数据显示，钢铁行业碳排放量占比15%。陈旭辉预计，今年钢铁行业将被纳入全国碳市场，减排压力大。未来十年钢铁企业降能耗、电炉炼钢带来约5100亿投资需求，技术脱碳进一步增加投资空间。
在绿色建设领域，低碳运行、高效建造、绿色生产成为主要转型方向，也是绿色金融支持和助力的重点。陈旭辉提出了三条建筑行业绿色转型路径：一是发展绿色建筑或增加可再生能源应用（如BIPV），减少建筑运行阶段的碳排放；二是发展装配式建筑，减少施工过程废料和能耗，缩短工时；三是支持绿色建筑材料的使用。
在绿色交通领域，电气化、智能化等已成发展方向，完善公共出行基础设施，轨道交通建设维持高投资。陈旭辉表示，轨道交通为七大新基建之一，当前年投资额在6000亿左右，估计未来五年年均投资超7000亿。
平安银行的绿色金融实践
2021年是我国绿色金融发展的关键一年，我国围绕碳达峰碳中和目标，出台了“1+N”政策体系，形成了制度性、基础性的政策框架，并从政策层面明确了绿色金融的重要作用。作为实现“双碳”目标的重要保障，2021年我国绿色金融跑出了发展“加速度”。
作为一家全国性的股份制商业银行，平安银行通过绿色金融支持企业的高质量发展，积极布局绿色金融产业，大力支持清洁能源、节能环保、清洁生产、生态环境基础设施、绿色升级绿色服务等领域的重大绿色产业项目。
陈旭辉表示，平安银行通过制定绿色金融三年规划，提出绿色金融业务余额要大幅提升的目标。2022年第一季度，平安银行的绿色信贷余额已经达到了883.17亿元，较上年末增长27.7%；绿色金融业务余额是达到了1336.12亿元，较上年末增长了17.5%。
平安银行深入贯彻落实国家碳中和战略，将绿色金融提升至战略层面，成立绿色金融办公室，统筹推进绿色金融体系建设。该行对符合条件的绿色信贷给予“内部转移定价（FTP）”补贴，核定绿色信贷战略额度，专项支持绿色金融业务，持续加大对清洁能源、节能环保等绿色产业的支持力度，为各类碳减排项目提供精准服务。
业务方面，平安银行聚焦行业细分赛道，通过发挥综合金融科技以及生态优势，创新绿色金融产品，拓宽企业低碳转型的融资渠道。
同时，平安银行还打造了商行+交易银行、商行+投行、商行+交易银行+复杂投融的三大业务模式，助攻性绿色金融风险政策和风险管理体系。
据陈旭辉介绍，平安银行还启动“七步成诗 点绿成金”服务行动，发布了绿色信贷认定操作指引，为平安银行分行提供全方位的金融服务支持，从而实现对绿色客户的服务覆盖。
银行作为支持实体经济可持续发展的源头活水，应该承担更多的社会责任。陈旭辉表示，平安银行将会持续以最适合的产品、最优质的服务，切实支持实体经济的绿色高质量发展。
